Comment rapprocher un mouvement bancaire

Affectez chaque mouvement à un loyer, un dépôt de garantie ou un achat, avec l'aide des suggestions de Mila.

Rapprocher un mouvement, c'est indiquer à quoi il correspond : un loyer encaissé, un dépôt de garantie, un achat, un virement entre vos comptes... Une fois rapproché, le mouvement passe au statut « Justifié » et alimente automatiquement le suivi de vos loyers et de vos dépenses.

Ouvrir la fenêtre de rapprochement

1. Dans la page Banque, repérez un mouvement portant le badge rouge « Non justifié ».
2. Cliquez sur l'icône « Modifier » (crayon) de ce mouvement, dans la colonne Actions : la fenêtre « Rapprochement bancaire » s'ouvre en plein écran, avec le récapitulatif du mouvement (date, montant, libellé, compte). Le badge « Non justifié » est purement informatif, il ne s'ouvre pas au clic.

Laisser Mila vous suggérer l'affectation

À l'ouverture, Mila, l'assistante intelligente de Locanoia, analyse le mouvement (libellé, montant, locataires, baux) et affiche un encadré « Suggestion de Mila » :

• Un badge indique son niveau de certitude : « Confiance élevée », « Confiance moyenne » ou « Confiance faible ».
• Une phrase explique son raisonnement (par exemple le locataire reconnu dans le libellé).
• Lorsque la confiance est suffisante, les champs du formulaire sont pré-remplis : il ne vous reste qu'à vérifier et à cliquer sur « Rapprocher ».

L'analyse reste affichée plusieurs jours et se met à jour automatiquement chaque nuit si votre situation a changé (nouveau bail, échéance générée...). Le lien « Réanalyser » permet de forcer une nouvelle analyse : s'il est grisé, le temps restant avant qu'il redevienne disponible est indiqué à côté.

Rapprocher manuellement

1. Choisissez le « Type de mouvement » : Achat, Compte à compte, Dépôt de garantie, Loyer, Restitution dépôt de garantie, pour un mouvement au débit, Remboursement de prêt, ou pour un mouvement au crédit, Refacturation locataire.
2. Renseignez les champs qui apparaissent selon le type (bail, échéance, compte de destination, répartition par bien...). Le détail de chaque type est expliqué dans l'article « Comprendre les types d'affectation ».
3. Ajoutez si besoin un commentaire libre et un ou plusieurs justificatifs (voir l'article dédié aux justificatifs).
4. Si l'intégration Pennylane est active, l'interrupteur « Mettre à jour Pennylane » en bas de la fenêtre synchronise aussi la justification côté Pennylane ; désactivez-le pour rapprocher uniquement dans Locanoia.
5. Cliquez sur le bouton « Rapprocher ».

Le message « Rapprochement effectué » confirme l'opération et le badge du mouvement devient vert, avec le type d'affectation (par exemple « Loyer »).

Consulter, modifier ou annuler un rapprochement

1. Cliquez sur l'icône « Modifier » d'un mouvement justifié (colonne Actions) : la fenêtre « Détails du rapprochement » s'ouvre.
2. Vous y retrouvez l'affectation (avec liens vers le bien et le bail), le commentaire, les documents joints, ainsi que l'auteur et la date du rapprochement.
3. Cliquez sur « Modifier » pour changer l'affectation : le formulaire se rouvre pré-rempli.
4. Cliquez sur « Annuler le rapprochement » puis « Confirmer » pour supprimer la justification : le mouvement repasse en « Non justifié ».

Bon à savoir

Si l'automate « Rapprochement bancaire automatique » est activé (Paramètres > onglet Mila), certains mouvements peuvent arriver déjà rapprochés par Mila, ou vous être proposés sous forme de cartes dans le menu « Actions MILA ». Le fonctionnement est détaillé dans l'article « Comment laisser Mila rapprocher vos mouvements automatiquement ».